Il momento storico che stiamo vivendo coinvolge tutti, dal singolo investitore alla piccola e grande azienda, e richiede piani organizzativi validi che permettano di mettersi al riparo da eventuali rischi.
Lo studio di consulenza finanziaria indipendente CuraiTuoiSoldi presta diverse tipologie di servizi finanziari che, partendo da un livello base di consulenza e supporto su qualsiasi tematica finanziaria di interesse dell’investitore, possono arrivare fino alla completa pianificazione finanziaria. Scopriamoli insieme.
Analisi quantitativa e qualitativa di un portafoglio finanziario
Servizio che permette al cliente di delegare l’analisi del proprio portafoglio finanziario per verificare anzitutto se lo stesso è investito in modo coerente; in secondo luogo viene effettuata la cosidetta analisi quantitativa per studiare rendimento, volatilità, rischio dell’asset allocation in essere; da ultimo l’analisi qualitativa permette di analizzare ogni strumento finanziario che compone il portafoglio per verificarne efficienza e rispondenza alle aspettative del cliente.
Analisi del quadro economico e del fabbisogno pensionistico
Il “rischio pensione” diventa sempre più pressante a causa dello sviluppo demografico che incide sulle politiche pensionistiche. Ma l’attenzione alla propria posizione pensionistica è di solito piuttosto sommaria: lo studio fornisce un servizio molto accurato con diversi step di lavorazione e varie aree interessate (analisi della previdenza pubblica individuale, stima dell’età di pensionamento, individuazione forme esistenti e attuabili di previdenza complementare, considerazione di entrate future destinabili a fini pensionistici, valutazione immobili a fini di rendita) per guidare il cliente in un vero e proprio processo di pianificazione previdenziale.
Analisi quantitativa e qualitativa degli investimenti immobiliari
L’ottimizzazione della relazione tra costi e rendimento dei capitali è una della mission principali di CuraiTuoiSoldi. Stessa cosa vale anche per gli investimenti immobiliari attraverso un’analisi quantitativa e qualitativa del patrimonio immobiliare da combinare e valutare insieme agli assets del patrimonio mobiliare.
Insieme si esamineranno i costi, i rendimenti e rischi di un mercato sempre più mutevole, svelando ogni minima sfaccettatura. Poniamo il cliente al centro del nostro servizio e per questo analizziamo ogni aspetto del suo patrimonio, real estate incluso. Di fatto operiamo in veste di consulenti immobiliari privi di conflitto di interessi, fornendo la nostra expertise in via esclusiva solo ai nostri clienti e replicando la posizione degli immobili attraverso i nostri software. Servizio che permette ad esempio di avere una valutazione slegata da qualsiasi logica di vendita, anche qui totalmente indipendente, delle proprietà immobiliari e relative quote, svolgere una verifica, molto probabilmente mai fatta prima, del livello di rischiosità del proprio patrimonio immobiliare. Il tutto in modo sinergico, novità assoluta, con il patrimonio mobiliare.
Analisi delle coperture assicurative delle persone e dei beni di valore
Il raggiungimento degli obiettivi di vita è spesso vincolato alle scelte finanziarie che si compiono. Due sono gli aspetti patrimoniali da tutelare: le persone e le cose.
Per questo diventa importante analizzare le coperture assicurative esistenti con quelle necessarie, integrando o sostituendo quelle inefficienti e costose con soluzioni che consentano di proteggere capitale umano e beni importanti. Nel Panorama assicurativo ci ispiriamo al modello anglosassone. Per le persone consideriamo molto le polizze LTC, PHI, DD -Long Term Care, Permanent Health Insurance e Dread Disease o Critical Illness Cover-.
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